Oude situatie 

Veelal strekt de communicatie over pensioenen en bijbehorende voorzieningen zich niet verder uit dan schriftelijke informatie (UPO) van de pensioenverzekeraar en enkele aanvullende gegevens van de werkgever. Als uzelf of uw werknemers over de eigen pensioenvoorziening meer informatie willen hebben belanden ze meestal in een doolhof. Als u zelf op zoek gaat naar uw “bezit” wordt dit ervaren als een soort kruistocht.

Overzicht

Bij vrijwel alle opdrachtgevers is er gebrek aan overzicht van hun eigen financiële situatie. Aansluiting op bestaande voorzieningen is er meestal niet. Zo zijn hypotheken geregeld bij de aankoop van de eerste woning, lopende financiële voorzieningen zijn tussentijds niet aangepast, uw maakt carrière en wisselt van werkgever, uw gezinssituatie ondergaat veranderingen en uw denken en uw maatschappelijke omgeving is onderhevig aan wijzigingen. Om nog maar niet te spreken over de vele wettelijke mutaties. Dit alles is vaak geregeld door diverse adviseurs, waardoor de informatieverschaffing niet naadloos op elkaar aansluit.

Nieuwe situatie 

Om onze opdracht goed te kunnen uitvoeren vragen wij u ons alle informatie te verschaffen van uw personeelsbestand inclusief salarisse. Hiervan maken wij een helder overzicht om gezamenlijk hiaten, doublures of verkeerde aansluitingen vast te stellen. Tijdens deze financiële wandeling nemen wij u mee door een oerwoud van mogelijkheden en onmogelijkheden. Daarna willen wij weten wat u als ondernemer wilt, om uw werknemers te voorzien van een deugedelijke en betaalbare pensioenregeling.

Voor directeur / grootaandeelhouders vragen wij tevens inzicht in de jaarcijfers en uw toekomstplannen. Alleen dan kunnen wij u optimaal adviseren en blijven begeleiden.