Vaak hebben ondernemers hun pensioenvoorziening in eigen beheer. Verstandig? Verantwoord?

Ja, maar alleen wanneer dit besluit is genomen na een deugdelijke inventarisatie. Een pensioenvoorziening in eigen beheer uitsluitend gebaseerd op fiscale gronden, is een eenzijdig advies. Een pensioenvoorziening volledig herverzekerd is vaak pure angst. Beiden vormen dienen eerst volledig doorgerekend te worden, voordat u een besluit hierover neemt.

Een combinatie van beide vormen kan een prima oplossing zijn en brengt evenwicht aan in uw financiële positie. De nieuwe Pensioenwet geeft hiervoor nieuwe richtlijnen en stelt nieuwe eisen aan de inhoud van uw pensioenbrief, de berekeningsgrondslagen en actuariële gelijkheid. Ook zijn bij besluit van 3 juli 2008 nieuwe richtlijnen vastgesteld voor de financieringsmethodiek tussen de werkmaatschappij en uw holding, die opnieuw aandacht vragen voor een (her)berekening eigen beheer.

Het inrichten van uw oudedagsvoorziening is voorbehouden aan deskundigen op dit gebied. Tijdens een eerste oriëntatie binnen uw financiële positie, zullen wij aangeven welke richting de beste oplossing hiervoor is. Gezamenlijk met uw bestaande adviseurs geven wij als pensioenadviseurs sturing aan dit proces.

Het opstellen van de juiste berekeningen, de pensioenbrief, de fiscale onderbouwing en een eventueel overleg met de belastingdienst, zijn de onderdelen die thuis horen bij de adviseurs van de VERHEIJ GROEP.